2025年02月15日
2024年以來，人民銀行周口市分行認真落實中央金融工作會議精神，堅持風險為本的反洗錢監管理念，通過執法檢查、監管走訪、案件推動、宣傳教育“四維發力”，全面強化反洗錢監管效能，穩步推動轄區反洗錢工作邁向新高度。
嚴格執法檢查，堅持“處罰+警示”，架設反洗錢監管“高壓線”。依據《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規，人民銀行周口市分行對轄區2家銀行業金融機構開展綜合執法檢查。針對檢查過程中發現的問題，嚴格依法依規處理，分別下發責令整改通知書，并依據裁量基準對2家銀行業金融機構及其相關責任人員實施行政處罰。
深入走訪，堅持“訪談+研討”，擰緊反洗錢監管“安全閥”。人民銀行周口市分行分別選取1家銀行、保險公司、證券機構，開展監管走訪，深入摸排反洗錢工作開展情況。通過與金融機構管理層、反洗錢崗位人員座談，了解反洗錢制度執行情況，考察各崗位人員對反洗錢知識的掌握程度和風險意識，聽取他們的意見建議；核實反洗錢工作落實情況，內容涵蓋內控制度、客戶身份識別、客戶風險等級劃分、可疑交易監測分析、大額交易報告等方面；開展案例研討，圍繞新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》，針對實際工作中的典型案例、疑難問題，分享監管部門的觀點和處理經驗；針對走訪過程中發現的問題，對癥下藥。
聚焦案件推動，堅持“協作+打擊”，編織反洗錢監管“威懾網”。人民銀行周口市分行不斷完善并發揮反洗錢聯席會議協作機制，深化與公安局、人民檢察院在案件線索移送、信息共享、行業治理等方面的協作，持續強化洗錢違法犯罪打擊力度。圍繞在偵在訴在判上游犯罪案件，強化與公檢法和紀委監委等部門的溝通交流，持續推動“一案雙查”。
強化宣傳教育，堅持“聯動+創新”，筑牢反洗錢監管 “防火墻”。凝聚多方力量，催生聯動效能。人民銀行周口市分行聯合市國家安全局、市公安局開展“反洗錢知識大講堂”宣講活動。依托重要時間節點，開展多層次的宣傳活動，全方位營造反洗錢氛圍。創新宣傳形式，提升觸達廣度。人民銀行周口市分行聯合公益機構開展反洗錢騎行活動，廣泛傳播反洗錢理念。②25（韓博飛 萬海峰）
